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3 portafogli ETF curiosi

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portafogli ETF curiosi

Scopriamo 3 portafogli ETF veramente curiosi, poi sulla scelta di replicarli o meno mi cucio la bocca e alzo le mani dalla tastiera.

Portafogli ETF: come allocare le risorse

Capire come allocare le proprie risorse patrimoniali in un portafoglio efficiente che sia ben bilanciato, diversificato e adatto ai nostri obiettivi di investimento non è affatto facile.

Anche per questo ho creato per te o una soluzione già pronta all’uso: i portafogli efficienti o la possibilità di imparare a fare da te diventando un investitore consapevole.

Scopriamo 3 portafogli ETF che in questo sicuramente non riescono e non seguono fedelmente i principi per una buona allocazione delle risorse e per un buon investimento.

Si tratta di portafogli curiosi che se non altro come esercizio di stile è interessante conoscere.

Anzi ragazzi mi aspetto numerosi commenti qui in basso per sapere cosa ne pensate.

Si, lo so, che non vedete l’ora di scoprire come sono bilanciati ed allocati i vari asset!

Primo portafoglio ETF insolito

Partiamo dal primo portafoglio.

Un’alternativa al grande portafoglio dell’oracolo di Omaha, sì.

Sentiamo sempre parlare di Warren e ogni aggiornamento del portafoglio della Berkshire Hathaway ormai muove più seguito che una partita di serie A, ok, forse no, ma di serie B credo proprio di sì.

Questa volta però il portafoglio è della sua congiunta.

Astrid Mencks, se siete un po’ gossippari vi consiglio di guardare alla loro storia, noi ci focalizziamo sul portafoglio.

Come è composto?

L’allocazione è 90 – 10.

Il 90% è costituito da ETF a basso costo sullo S&P500 mentre il 10% è investito su titoli di Stato americani a breve termine.

Strategia alla base del portafoglio?

Rendimenti e rischi alti, ma a basso costo.

etf portafoglio

Il principio di base qui è “possedere una sezione trasversale di imprese che non dovrebbero andar male” e il modo economico e semplice sono proprio i nostri cari ETF.

Buffet consiglia questo portafoglio a chi ha una rendita e non gli servono soldi per vivere, sua moglie d’altra parte con lui affianco pensiamo proprio che non ne ha bisogno.

Questo tipo di approccio evita commissioni e spese elevate.

Il parere.

Sebbene possa essere un po’ troppo poco diversificato ed eccessivamente azionario non mi permetto di sfidare Buffett ed evito di controbattere.

3 portafogli ETF curiosi: l’americano

Ma passiamo ora al secondo portafoglio.

L’ho soprannominato l’americano e tra poco scoprirete il perché.

Negli USA questo portafoglio però conosciuto come il portafoglio “antiproiettile” o “a prova di errore”.

Guardando la sua composizione, obiettivamente, non sappiamo quanto possa davvero evitarci di venir feriti dall’assalto degli orsi, ma che sia a prova di errore è fuor di dubbio.

Basta guardarlo: USA, USA , e ancora USA e per finire oro, perché la caccia all’oro dove si fa?

ma in USA!

La composizione vede: 25% oro, appunto, poi 25% azionario USA 25% treasury USA e 25% bond a lungo termine USA.

portafogli ETF curiosi

Il parere.

Agli americani così patriottici e dumb piace, secondo noi anche questo è chiaramente poco diversificato, ma d’altra parte è o no il portafoglio americano?

Passiamo all’ultimo portafoglio per questo articolo, sicuro vi conquisterà.

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3 portafogli ETF curiosi il più gustoso: “Coffee”

Per gli amanti del frappuccino e gli assonnati.

Proposto da Bill Schultheis, autore e consulente per gli investimenti, anche lui sottolinea che questo potrebbe non essere un portafoglio adatto a tutti.

Ma qual è la sua formula originale?

40% di obbligazioni

Miscela con cappuccio di grandi aziende: 10%

Azioni large value al 10%

Si aggiunge un’equa parte di latte e schiuma: 10% infatti di small cap e small value…

Esi aggiunge un cucchiaino di 10% internazionale e di 10% di REIT, gli investimenti in immobili, che non sono altro che quel pizzico di cioccolato che potrebbe rovinare o migliorare il tuo caffè, e il portafoglio è pronto!

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D’altra parte cerchiamo di fare proprio questo: cercare la giusta miscela e formulazione per gli obiettivi dei nostri clienti.

Il giudizio complessivo del coffee house portfolio?

A parte i REIT, obiettivamente la grande difficoltà qua è nella selezione dei titoli giusti e nel riuscire, nella selezione, a rispettare le giuste proporzioni e i ribilanciamenti da fare in futuro.

Forse meglio lasciarlo alle caffetterie per davvero…

Tanto più se siete intolleranti al latte.

L’importante come sempre qui è capire quale tipo di investimento fa al caso nostro e soprattutto a come bilanciare poi nel tempo le diverse asset class.

Lo so che non è facile per questo abbiamo strutturato dei portafogli ETF efficienti, così se anche tu non vedi l’ora di iniziare ad investire guadagnando e risparmiando, potrai farlo facilmente e guidato da noi.

Nel tempo, inoltre, se dovessero essere necessari ribilanciamenti non dovrai neanche preoccupartene perché ci penseremo noi e tu potrai replicare le nostre soluzioni sorseggiando un caffè o thè caldo.

E voi cosa ne pensate di questi portafogli li replichereste mai e in che caso?

Mi raccomando aspetto numerose le vostre impressioni.

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Alessandro Moretti

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